今年6月是全国防范非法金融活动宣传月，本次宣传月活动主题为“守住钱袋子・护好幸福家”。活动聚焦普及金融风险识别知识，引导社会大众认清各类非法金融活动套路，自觉远离电信网络诈骗、非法集资等各类陷阱，切勿轻信“保本高收益”“低投入快速致富” 等虚假投资噱头，主动抵制、拒绝参与未经金融监管部门审批的非法投融资项目。为普及金融反诈知识，提升全院职工风险防范能力，现就防范非法金融、防范诈骗相关知识向全院干部职工开展宣传。

一、非法集资四大认定特征

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。

1.非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2.公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3.利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4.社会性：向社会公众及社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资表现形式及口腔医疗行业高发骗局

（一）通用非法集资常见形式

1.借种植、养殖、项目开发、生态环保投资等名义非法集资；

2.变相发行股票、债券、基金，或以期货、典当为名非法集资；

3.以认领股份、入股合伙开办口腔机构分红为名吸收资金；

4.依托会员卡、储值卡、优惠席位卡等变相集资；

5.采用商品返租、回购、会员积分返利模式募资；

6.利用民间“会”“社”、地下钱庄开展集资；

7.线上虚拟商铺、托管回购等网络投资类集资；

8.拆分房产、物业份额出售募资；

9.签订虚假经销合同吸收群众资金；

10.依托传销、拉人头发展下线集资；

11.互联网虚假理财、电子黄金投资等线上非法集资。

（二）口腔医疗领域重点警示骗局

1.以投资口腔连锁、新建分院、健康产业项目许诺高额分红；

2.大额预存诊疗费、养老保健储值，承诺高息返还、终身免费口腔服务；

3.口腔医美分期套路贷、矫正种植投资返利陷阱；

4.病友微信群、短视频平台推送虚假口腔理财、大额储值投资广告；

5.假冒医院缴费短信、钓鱼链接、虚假口腔理财APP诱导转账；

6.假借医疗互助、医保套现返利诱导群众投入资金。

三、非法集资典型诈骗手法

一是高额回报诱惑。宣称保本高收益、低风险稳赚，前期小额返利获取信任，后期卷款失联。

二是虚构虚假项目。包装口腔康养、连锁投资项目，组织免费口腔检查、实地参观骗取群众信任。

三是虚假宣传造势。网红博主、虚假名人背书，线上线下大量投放宣传材料制造火爆假象。

四是亲情社交拉人头。谎称自身赚取高额收益，拉拢亲友、病友、同事参与，发展下线赚取提成。

四、防范非法集资五步曲

1.增强风险意识。认清“高收益必然伴随高风险”，不存在保本稳赚项目，远离口腔储值返利、健康产业高息集资宣传。

2.注意甄别信息。不轻信病友群、短视频、陌生短信投资理财、大额储值优惠信息，警惕限时高额返利活动。

3.查验合法资质。投资、大额储值前核查机构金融许可资质，通过官方渠道核实项目真实性，不相信口头承诺。

4.规范自身行为。不跟风参与各类集资，医务人员严禁向患者推介投资理财产品，不做非法集资协助人。

5.主动举报线索。发现非法集资、医疗金融诈骗线索及时拨打96110反诈专线、12345政务热线举报。

财务科

2026年6月24日